近年來(lái)杭州地區(qū)跨境支付業(yè)務(wù)發(fā)展較快，有牌照和無(wú)牌照公司大大小小十幾家從事跨境支付業(yè)務(wù)，外匯拆單、螞蟻搬家、虛假貿(mào)易問(wèn)題突出。此前因違規(guī)已有部分支付機(jī)構(gòu)被國(guó)家外匯管理局處罰，主要涉嫌違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi);違反外匯登記管理規(guī)定;未按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào);未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料等違規(guī)行為。

支付業(yè)務(wù)

據(jù)業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，目前部分機(jī)構(gòu)從事跨境支付業(yè)務(wù)不太正規(guī)，或?qū)⒋嬖趪?yán)重洗錢(qián)嫌疑，而跨境業(yè)務(wù)利潤(rùn)并不高，支付公司承接的大部業(yè)務(wù)都是銀行所拋棄的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為了利益大部分公司一直游離在灰色地帶。此前已有支付機(jī)構(gòu)違規(guī)開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)被央行暫?？缇持Ц稑I(yè)務(wù)。

預(yù)測(cè)，2019年杭州至少三家以上的支付機(jī)構(gòu)被重罰，嚴(yán)重將暫停業(yè)務(wù)或不得新增商戶(hù)。據(jù)悉杭州已有支付機(jī)構(gòu)涉案被央行、公安部門(mén)調(diào)查。

北上廣深違規(guī)處罰進(jìn)入深水區(qū)

經(jīng)2018年的處罰北上廣深的支付機(jī)構(gòu)似乎平靜許多，大部分支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)暫停接入違規(guī)業(yè)務(wù)，部分支付機(jī)構(gòu)被停業(yè)整頓，目前處于整改階段。但截至目前北上廣深仍有小部分公司依舊為非法交易平臺(tái)提供支付結(jié)算服務(wù)。除此之外還有部分持牌支付機(jī)構(gòu)和聚合支付公司利用信用卡代償平臺(tái)變相從事現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)。

據(jù)支付要聞獨(dú)家獲悉，目前全國(guó)最大非法從事網(wǎng)絡(luò)博彩團(tuán)伙已經(jīng)落網(wǎng)，涉案金額超千億。同時(shí)大型電商二清公司涉嫌傳銷(xiāo)被央行、公安部立案調(diào)查，據(jù)悉這兩起案件牽連全國(guó)幾十家支付機(jī)構(gòu)，案情錯(cuò)綜復(fù)雜，目前相關(guān)部門(mén)正在取證調(diào)查中。

隨著非法案件的告破，支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行為必將水落石出，而等待的將是重罰，支付要聞了解到北京地區(qū)有三家支付機(jī)構(gòu)違規(guī)嚴(yán)重，廣深地區(qū)有兩家支付機(jī)構(gòu)，上海有三家支付機(jī)構(gòu)。預(yù)計(jì)2019年全國(guó)將超過(guò)10家支付機(jī)構(gòu)被重罰，情節(jié)嚴(yán)重或?qū)⒈坏蹁N(xiāo)支付牌照，相關(guān)負(fù)責(zé)人也將面臨刑事處罰。