來(lái)源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)

剛往云網(wǎng)幣交易平臺(tái)入金20,970元，第二天網(wǎng)站就打不開了，王女士發(fā)現(xiàn)兩萬(wàn)多元是匯入了廣州市匯聚支付電子有限公司(下稱“匯聚支付”)這個(gè)第三方支付平臺(tái)。

這并非個(gè)案。近日，有多名投資人對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者舉報(bào)，他們參與投資的多個(gè)平臺(tái)最后發(fā)現(xiàn)是網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)，而不少支付機(jī)構(gòu)還為這些平臺(tái)提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)，眾多投資人要求支付企業(yè)查封賬號(hào)并凍結(jié)商戶資金。投資者反映的這些支付機(jī)構(gòu)中，不乏支付寶、銀聯(lián)等行業(yè)巨頭。

第三方支付企業(yè)

近年來(lái)，監(jiān)管已經(jīng)多次出臺(tái)相關(guān)管理辦法對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“重拳出擊”，但總不斷有公眾投訴舉報(bào)支付企業(yè)為虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)博彩和其它非法外匯等部分違規(guī)違法平臺(tái)提供支付結(jié)算通道。

一位北京支付公司負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的人士表示，“監(jiān)管的條例震懾力很強(qiáng)，難是難在如何落實(shí)?！?

消失的云網(wǎng)幣

王女士是炒股發(fā)燒友。她告訴經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者，2019年4月初，她通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了自稱名為李君澤的股票點(diǎn)評(píng)人士。李君澤每天發(fā)私信消息給王女士，要她進(jìn)入乾一游資直播間聽股票分析，有時(shí)會(huì)推薦個(gè)股。王女士按推薦買股，發(fā)現(xiàn)都能賺錢，漸漸對(duì)李君澤產(chǎn)生信任。

王女士稱，4月8日，李君澤分析股票市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，讓投資者配置云網(wǎng)幣。王女士出于信任，在該交易平臺(tái)注冊(cè)開戶入金云網(wǎng)幣。4月18日，王女士通過(guò)建行入金20,970元，第二天早晨卻發(fā)現(xiàn)這些交易平臺(tái)無(wú)法打開，李君澤及相關(guān)人等都像人間蒸發(fā)一般無(wú)法取得聯(lián)系。王女士告訴記者，她通過(guò)銀行交易明細(xì)發(fā)現(xiàn)，兩萬(wàn)多元匯入了第三方支付平臺(tái)匯聚支付。她表示，后來(lái)自己認(rèn)識(shí)了更多被李君澤騙過(guò)的投資人，都有相似的遭遇，錢也都是通過(guò)匯聚支付平臺(tái)接入了云網(wǎng)幣。

經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者就此向匯聚支付方面采訪，匯聚支付表示，公司不會(huì)支持任何違規(guī)違法行為，合作之前都會(huì)要求商戶提供合法合規(guī)的證照和正規(guī)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的場(chǎng)景，但在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中一些商戶盜用接口從事了一些非法的業(yè)務(wù)，對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行了隱瞞和欺騙的行為，匯聚支付通過(guò)交易監(jiān)控系統(tǒng)及早地?cái)r截異常可疑交易，盡到第三方支付機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

匯聚支付方面表示，針對(duì)云網(wǎng)幣事件，公司在監(jiān)測(cè)到該商戶交易存在異常的情況下進(jìn)行了部分資金攔截，把信息同步給了立案機(jī)關(guān)，立案之后也指引了案件受害人報(bào)案，提供了相關(guān)線索。

公開資料顯示，匯聚支付成立于2008年，是廣州市商業(yè)地產(chǎn)企業(yè)正佳集團(tuán)旗下的全資子公司，五年前獲得了互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，2015年底獲批可開展跨境人民幣支付業(yè)務(wù)匯聚支付最開始主要是面向正佳廣場(chǎng)商家、商業(yè)零售企業(yè)及傳統(tǒng)電子商務(wù)需求提供互聯(lián)支付業(yè)務(wù)，隨著跨境貿(mào)易支付的發(fā)展，匯聚支付針對(duì)中小企業(yè)跨境商業(yè)業(yè)務(wù)中交易環(huán)節(jié)中收/付款需求的痛點(diǎn)提供跨境支付解決方案。今年初，央行廣州分行網(wǎng)站公布的行政處罰信息顯示，匯聚支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被沒(méi)收違法所得近18萬(wàn)元，并處罰款53萬(wàn)元，合計(jì)罰款近71萬(wàn)元。

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